48WdPCADooD media.huanqiu.comarticle十年耕耘 中国工商银行在缅甸推动人民币国际化成果初现/eo2uaijn2/eo2uc0em6在中国工商银行仰光分行的持续推动下,2021年12月14日缅央行发公告,正式推出中缅人民币边贸结算试点机制,自2022年1月1日起,在试点区域内,人民币实现在缅甸畅通使用,可以直接兑换缅币,也可以直接向缅甸企业购买货物与服务。截止2022年6月22日,该行实现人民币业务突破10亿元,并提供了90%以上的中缅人民币边贸结算服务,人民币国际化又向前迈出了坚实的一步。十年耕耘,终得突破,人民币在缅坎坷前行。2011年缅甸政府首次批准7家外资银行进入,中国工商银行是唯一的央企背景银行,自该行2011年在缅甸设立代表处以来,已历经10个年头。十年间,中缅之间一直保着持密切的经贸往来,中缅两国山水相连,有着非常深厚的历史友谊,中国是缅甸最大的贸易伙伴,也是缅甸最大的投资来源国。但是,在跨境的贸易和投资支付结算中,人民币却一直未能发挥重要的作用。 十年来,在中国驻缅甸使馆的大力支持下,以中国工商银行仰光分行为主体的各届中资企业一直致力于推动在缅的人民币国际化发展。据该行行长何壁清介绍,中国工商银行和其他中资企业一道,从一步一步增长中缅贸易量到中资在缅持续增加投资基建、加工制造、电力、农业发展等项目,人民币为缅甸经济发展注入越来越多的活力,随着中缅两国人民胞波情谊的不断加深,两国经济、文化、金融领域合作愈加深入,最终实现了人民币在缅甸的发展由无到合法结算货币、再到企业开立人民币结算账户、自由兑换使用的坎坷历程。1.积极推动人民币相关政策在缅甸的落地。中国工商银行仰光分行积极研究人民币相关政策,通过与缅甸央行直接沟通、促成两国监管机构沟通、联合缅甸本地大型商业银行向缅甸央行提交人民币业务方案等方式持续积极推动缅甸央行考虑放开人民币的使用,取得了良好的铺垫效果。2.推出“中缅通”人民币服务品牌。2019年1月,缅甸央行宣布批准将人民币纳入获准进行国际结算与直接兑换的货币范围,中国工商银行仰光分行抓住有利时机,根据当时的监管规定设计并推出“中缅通”人民币服务品牌,在社会上引起强烈反响,该行也成为缅甸首家推出一揽子人民币产品服务的商业银行。3.积极搭建缅甸本地人民币清算网络。2019年1月人民币政策放开后,中国工商银行仰光分行依靠在当地同业机构中的影响力,积极为缅甸当地银行和外资银行开立人民币清算账户,为日后人民币在缅清算做好准备,截止目前,已有8家金融机构开立人民币清算账户,这批商业银行是缅甸最大的商业银行,银行服务覆盖全缅75%的公司和个人客户。4.争取监管支持,开立第一批公司客户人民币结算账户。今年6月缅甸央行对公司客户开立人民币实行“一户一批”的政策,中国工商银行仰光分行发挥金融桥梁作用迅速行动,与缅甸央行和重点中资企业客户保持密切联系,积极争取监管支持,并成功为重点中资企业客户开立人民币账户,成为缅甸第一家为公司企业开立人民币结算账户的商业银行,此后陆续获准为34多户公司客户开立了人民币账户,成为缅甸商业银行中为客户开立人民币账户最多的银行。人民币支付结算在缅甸发展的重要节点在中缅两国中央银行、两国使领馆等政府和以中国工商银行仰光分行为代表的市场主体的积极努力下,人民币在缅甸市场逐步发展,支付结算方式主要经历了五个阶段:1.边贸结算1.0阶段。中缅边贸结算集中在两国边境地区,主要使用人民币和缅币结算,根据相关统计数据,中缅边贸交易总量约占中缅全部贸易额的一半以上,年结算总量约70亿美元。早在2010年,中缅双方商业银行就通过互开账户的模式来开展银行间边贸结算业务合作,缅甸经济银行木姐分行分别与中国国内几家商业银行的边境分行进行业务合作,但该模式由于多种原因一直未能顺利开展,2013年该模式已基本停止。后期,为了方便中缅边贸客商开展业务结算,云南边境地区推出了离岸账户模式(NRA),主要的结算币种是人民币,目前该模式约占边贸结算总量的一半以上,剩余部分的阶段主要依靠民间模式结算。 2.成为官方结算货币阶段。得益于中缅经贸关系的持续升温和人民币国际影响力的提升,在两国相关各方的努力下,2019年1月30日,缅甸央行发布2019年第4号指令,宣布批准将人民币纳入获准进行国际结算与直接兑换的货币范围,即缅甸政府正式将人民币设为官方国际结算货币,这是人民币第一次获得缅甸央行认可,在非边贸结算领域成为缅甸的官方国际结算货币。根据该项指令,有外汇经营授权的商业银行可为其他外汇经营授权的商业银行和兑换机构开立人民币账户,但个人、企业及其他机构目前不能开立人民币存款和结算账户。这实际上意味着个人和企业客户尚无法办理人民币项下的存款和贷款业务,只能办理人民币兑换和汇款业务。虽然2019年第4号指令没有完全放开人民币在缅甸的使用,但它的发布是人民币支付结算在缅甸全境推进的第一步,意义非常重大。3.人民币账户“一户一批”阶段。2021年6月,缅甸央行开始受理个别企业的人民币开户申请,采用“一户一批”制,需要开立人民币账户的客户需要和主办银行一起向缅甸央行提交开户申请,在缅甸央行审批同意的前提下,银行可以为相关客户开立人民币账户。2021年7月,中国工商银行仰光分行获准为第一批企业开立人民币账户。4.“合法兑换货币”阶段。2021年10月12日,缅甸央行发布16/2021号文,宣布人民币成为缅甸的“可合法兑换”货币,主要内容为准许外汇持牌银行和授权经营的非银行类机构进行人民币的外汇买卖。这项政策一方面将人民币的兑换机构从外汇持牌银行拓展至包含其他授权经营的非银行机构;另一方面也放开了人民币现钞的兑换,持有人民币现金的个人、企业和机构可开展人民币现钞的兑换。5.边贸结算2.0阶段。为了尽快恢复缅甸经济,促进中缅经贸往来,缅甸央行在2021年12月14日发布48/2021号公告,正式推出中缅人民币边贸结算试点机制,中缅边贸可以使用人民币直接结算,允许从事边境贸易的个人和公司在试点指定银行开立人民币账户,并采用清算行模式来为缅甸边贸客商提供人民币结算服务。人民币在缅国际化的下一步方向中国是缅甸第一大贸易伙伴国,中缅贸易总额占缅甸全部对外贸易额超过30%;中国也是缅甸最大的投资来源国(含港澳台地区数据),来自中国的投资占缅甸吸引外资总额的近1/3。表格 近年中缅贸易情况(百万美元)数据来源:Website of Ministry of Commerce,2018.04-2020.05数据计算增速时做了年化处理中缅两国共有两千多公里边境线,因此边境贸易在中缅贸易中占有较大比重。根据统计,在2019-2020财年(至2020年8月末),中缅边贸占全部中缅贸易额的48%。但长期以来,缅甸民间的人民币交易和结算主要通过地下钱庄、现钞交易等方式进行。因此,缅央行提出的人民币边贸结算思路有利于引导边贸结算回归银行体系,从而进一步促进中缅边贸发展;根据缅央行工作规划,在边贸试点一段时间后,可能将人民币结算方式推广至其他一般国际贸易,从而全面促进中缅贸易发展。按照缅甸央行规划,在中缅人民币边贸结算试点成功的情况下,缅甸央行会考虑将其推广至一般贸易,其中最关键的政策就是允许全部缅甸贸易企业开立人民币账户,目前通过逐一审批制,已有超过40家一带一路重点企业在中国工商银行开立人民币账户,基于人民币账户,商业银行可以为这些客户提供人民币存款、贷款(包括贸易融资)业务。在完全开放贸易项下人民币结算的限制后,未来预计,缅甸央行将会继续考虑逐步放开资本项下的人民币业务限制,以吸引更多来自中国的外商直接投资。1655874164737环球网版权作品,未经书面授权,严禁转载或镜像,违者将被追究法律责任。责编:陈奕环球网165587416473711[]
在中国工商银行仰光分行的持续推动下,2021年12月14日缅央行发公告,正式推出中缅人民币边贸结算试点机制,自2022年1月1日起,在试点区域内,人民币实现在缅甸畅通使用,可以直接兑换缅币,也可以直接向缅甸企业购买货物与服务。截止2022年6月22日,该行实现人民币业务突破10亿元,并提供了90%以上的中缅人民币边贸结算服务,人民币国际化又向前迈出了坚实的一步。十年耕耘,终得突破,人民币在缅坎坷前行。2011年缅甸政府首次批准7家外资银行进入,中国工商银行是唯一的央企背景银行,自该行2011年在缅甸设立代表处以来,已历经10个年头。十年间,中缅之间一直保着持密切的经贸往来,中缅两国山水相连,有着非常深厚的历史友谊,中国是缅甸最大的贸易伙伴,也是缅甸最大的投资来源国。但是,在跨境的贸易和投资支付结算中,人民币却一直未能发挥重要的作用。 十年来,在中国驻缅甸使馆的大力支持下,以中国工商银行仰光分行为主体的各届中资企业一直致力于推动在缅的人民币国际化发展。据该行行长何壁清介绍,中国工商银行和其他中资企业一道,从一步一步增长中缅贸易量到中资在缅持续增加投资基建、加工制造、电力、农业发展等项目,人民币为缅甸经济发展注入越来越多的活力,随着中缅两国人民胞波情谊的不断加深,两国经济、文化、金融领域合作愈加深入,最终实现了人民币在缅甸的发展由无到合法结算货币、再到企业开立人民币结算账户、自由兑换使用的坎坷历程。1.积极推动人民币相关政策在缅甸的落地。中国工商银行仰光分行积极研究人民币相关政策,通过与缅甸央行直接沟通、促成两国监管机构沟通、联合缅甸本地大型商业银行向缅甸央行提交人民币业务方案等方式持续积极推动缅甸央行考虑放开人民币的使用,取得了良好的铺垫效果。2.推出“中缅通”人民币服务品牌。2019年1月,缅甸央行宣布批准将人民币纳入获准进行国际结算与直接兑换的货币范围,中国工商银行仰光分行抓住有利时机,根据当时的监管规定设计并推出“中缅通”人民币服务品牌,在社会上引起强烈反响,该行也成为缅甸首家推出一揽子人民币产品服务的商业银行。3.积极搭建缅甸本地人民币清算网络。2019年1月人民币政策放开后,中国工商银行仰光分行依靠在当地同业机构中的影响力,积极为缅甸当地银行和外资银行开立人民币清算账户,为日后人民币在缅清算做好准备,截止目前,已有8家金融机构开立人民币清算账户,这批商业银行是缅甸最大的商业银行,银行服务覆盖全缅75%的公司和个人客户。4.争取监管支持,开立第一批公司客户人民币结算账户。今年6月缅甸央行对公司客户开立人民币实行“一户一批”的政策,中国工商银行仰光分行发挥金融桥梁作用迅速行动,与缅甸央行和重点中资企业客户保持密切联系,积极争取监管支持,并成功为重点中资企业客户开立人民币账户,成为缅甸第一家为公司企业开立人民币结算账户的商业银行,此后陆续获准为34多户公司客户开立了人民币账户,成为缅甸商业银行中为客户开立人民币账户最多的银行。人民币支付结算在缅甸发展的重要节点在中缅两国中央银行、两国使领馆等政府和以中国工商银行仰光分行为代表的市场主体的积极努力下,人民币在缅甸市场逐步发展,支付结算方式主要经历了五个阶段:1.边贸结算1.0阶段。中缅边贸结算集中在两国边境地区,主要使用人民币和缅币结算,根据相关统计数据,中缅边贸交易总量约占中缅全部贸易额的一半以上,年结算总量约70亿美元。早在2010年,中缅双方商业银行就通过互开账户的模式来开展银行间边贸结算业务合作,缅甸经济银行木姐分行分别与中国国内几家商业银行的边境分行进行业务合作,但该模式由于多种原因一直未能顺利开展,2013年该模式已基本停止。后期,为了方便中缅边贸客商开展业务结算,云南边境地区推出了离岸账户模式(NRA),主要的结算币种是人民币,目前该模式约占边贸结算总量的一半以上,剩余部分的阶段主要依靠民间模式结算。 2.成为官方结算货币阶段。得益于中缅经贸关系的持续升温和人民币国际影响力的提升,在两国相关各方的努力下,2019年1月30日,缅甸央行发布2019年第4号指令,宣布批准将人民币纳入获准进行国际结算与直接兑换的货币范围,即缅甸政府正式将人民币设为官方国际结算货币,这是人民币第一次获得缅甸央行认可,在非边贸结算领域成为缅甸的官方国际结算货币。根据该项指令,有外汇经营授权的商业银行可为其他外汇经营授权的商业银行和兑换机构开立人民币账户,但个人、企业及其他机构目前不能开立人民币存款和结算账户。这实际上意味着个人和企业客户尚无法办理人民币项下的存款和贷款业务,只能办理人民币兑换和汇款业务。虽然2019年第4号指令没有完全放开人民币在缅甸的使用,但它的发布是人民币支付结算在缅甸全境推进的第一步,意义非常重大。3.人民币账户“一户一批”阶段。2021年6月,缅甸央行开始受理个别企业的人民币开户申请,采用“一户一批”制,需要开立人民币账户的客户需要和主办银行一起向缅甸央行提交开户申请,在缅甸央行审批同意的前提下,银行可以为相关客户开立人民币账户。2021年7月,中国工商银行仰光分行获准为第一批企业开立人民币账户。4.“合法兑换货币”阶段。2021年10月12日,缅甸央行发布16/2021号文,宣布人民币成为缅甸的“可合法兑换”货币,主要内容为准许外汇持牌银行和授权经营的非银行类机构进行人民币的外汇买卖。这项政策一方面将人民币的兑换机构从外汇持牌银行拓展至包含其他授权经营的非银行机构;另一方面也放开了人民币现钞的兑换,持有人民币现金的个人、企业和机构可开展人民币现钞的兑换。5.边贸结算2.0阶段。为了尽快恢复缅甸经济,促进中缅经贸往来,缅甸央行在2021年12月14日发布48/2021号公告,正式推出中缅人民币边贸结算试点机制,中缅边贸可以使用人民币直接结算,允许从事边境贸易的个人和公司在试点指定银行开立人民币账户,并采用清算行模式来为缅甸边贸客商提供人民币结算服务。人民币在缅国际化的下一步方向中国是缅甸第一大贸易伙伴国,中缅贸易总额占缅甸全部对外贸易额超过30%;中国也是缅甸最大的投资来源国(含港澳台地区数据),来自中国的投资占缅甸吸引外资总额的近1/3。表格 近年中缅贸易情况(百万美元)数据来源:Website of Ministry of Commerce,2018.04-2020.05数据计算增速时做了年化处理中缅两国共有两千多公里边境线,因此边境贸易在中缅贸易中占有较大比重。根据统计,在2019-2020财年(至2020年8月末),中缅边贸占全部中缅贸易额的48%。但长期以来,缅甸民间的人民币交易和结算主要通过地下钱庄、现钞交易等方式进行。因此,缅央行提出的人民币边贸结算思路有利于引导边贸结算回归银行体系,从而进一步促进中缅边贸发展;根据缅央行工作规划,在边贸试点一段时间后,可能将人民币结算方式推广至其他一般国际贸易,从而全面促进中缅贸易发展。按照缅甸央行规划,在中缅人民币边贸结算试点成功的情况下,缅甸央行会考虑将其推广至一般贸易,其中最关键的政策就是允许全部缅甸贸易企业开立人民币账户,目前通过逐一审批制,已有超过40家一带一路重点企业在中国工商银行开立人民币账户,基于人民币账户,商业银行可以为这些客户提供人民币存款、贷款(包括贸易融资)业务。在完全开放贸易项下人民币结算的限制后,未来预计,缅甸央行将会继续考虑逐步放开资本项下的人民币业务限制,以吸引更多来自中国的外商直接投资。